TD Bank betaalt $ 3 miljard in historische schikking met Amerikaanse autoriteiten in verband met witwassen

TD Bank heeft ingestemd met een historische schikking van ongeveer $ 3 miljard met Amerikaanse autoriteiten na onthullingen over ernstige tekortkomingen in haar anti-witwaspraktijken. De schikking, die donderdag werd aangekondigd, is de grootste in zijn soort in de geschiedenis van de Verenigde Staten, waarbij de in Canada gevestigde financiële instelling schuldig pleitte aan samenzwering om witwassen te plegen.

Procureur-generaal Merrick Garland benadrukte de ernst van de situatie en verklaarde: "TD Bank creëerde een omgeving waarin financiële criminaliteit kon floreren. Door haar diensten handig te maken voor criminelen, werd het er een." Het onderzoek onthulde dat topbestuurders herhaaldelijk op de hoogte werden gebracht van belangrijke problemen binnen het anti-witwasprogramma van de bank, maar deze niet aanpakten. Rapporten gaven aan dat werknemers openlijk grappen maakten over het gemak waarmee criminelen het systeem konden misbruiken.

Als de op tien na grootste bank in de Verenigde Staten erkende de CEO van TD Bank, Bharat Masrani, de verantwoordelijkheid van de instelling en verklaarde: "We weten wat de problemen zijn; we lossen ze op. Terwijl we vooruitgaan, zorgen we ervoor dat dit nooit meer gebeurt." Hij verzekerde belanghebbenden van de toewijding van de bank aan hervormingen, waaronder het benoemen van nieuw leiderschap en het inhuren van honderden specialisten om de nalevingsmaatregelen te versterken.

De bevindingen van het ministerie van Justitie onthulden dat TD Bank ten minste drie afzonderlijke witwasnetwerken toeliet om in de loop van meerdere jaren een duizelingwekkend totaalbedrag van $ 670 miljoen via zijn rekeningen te verplaatsen. "Van fentanyl- en drugshandel tot terrorismefinanciering en mensenhandel, de chronische mislukkingen van TD Bank vormden een vruchtbare bodem voor een groot aantal illegale activiteiten om ons financiële systeem binnen te dringen", merkte Wally Adeyemo, plaatsvervangend minister van Financiën, op.

In een opmerkelijk geval verplaatste een individu meer dan $ 470 miljoen aan drugsgerelateerde opbrengsten en andere illegale fondsen via TD Bank-filialen, waarbij hij werknemers omkocht met meer dan $ 57.000 aan cadeaubonnen. Deze persoon koos specifiek voor TD Bank vanwege het "meest permissieve beleid", waarbij hij meer dan $ 1 miljoen contant geld op één dag stortte en het geld vervolgens overmaakte via cheques of overschrijvingen, terwijl werknemers hun bezorgdheid uitten over zijn activiteiten.

De Amerikaanse officier van justitie Philip Sellinger benadrukte nog meer alarmerende praktijken, waaronder stapels geld die op toonbanken werden achtergelaten en geldopnames bij geldautomaten die 40 tot 50 keer hoger waren dan de toegestane dagelijkse limieten. In een ander plan werkten vijf TD Bank-werknemers samen met criminele organisaties om rekeningen te openen en te onderhouden die werden gebruikt om $ 39 miljoen wit te wassen naar Colombia, waaronder drugsopbrengsten. Ondanks talloze rode vlaggen, zoals het gebruik van identieke Venezolaanse paspoorten om meerdere rekeningen te openen, handelde de bank niet totdat een werknemer werd gearresteerd.

Bovendien betrof een derde plan een netwerk dat vijf lege vennootschappen exploiteerde die meer dan $ 100 miljoen aan illegale fondsen overmaakten via TD Bank, die geen noodzakelijk rapport over verdachte activiteiten indiende totdat de wetshandhaving ingreep.

Aanklagers benadrukten de "langdurige, wijdverbreide en systematische tekortkomingen" van de bank die negen jaar aanhielden, waardoor deze misstanden zich konden verspreiden. Als onderdeel van de schikking heeft TD Bank zich gecommitteerd aan een aanzienlijke herstructurering van zijn corporate compliance-programma in de Verenigde Staten, inclusief drie jaar monitoring en vijf jaar proeftijd.

Het onderzoek heeft geresulteerd in de vervolging van twee dozijn personen die in verband worden gebracht met verschillende witwasplannen, waaronder twee werknemers van TD Bank, terwijl het onderzoek nog steeds loopt.